Geldwäscheprävention und Verifizierung bei TeddySlot

Wir betreiben das TeddySlot Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Curaçao eGaming. Damit verbunden sind klare Pflichten zur Prävention von Geldwäsche und zur Identitätsprüfung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Folgen es hat, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Geldwäscheprävention bei TeddySlot

Unsere rechtlichen Grundlagen

Als Lizenznehmer der Curaçao eGaming unterliegen wir den Antigeldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Einzahlungsmittel stammen und ob Transaktionsmuster auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Betrug hindeuten. Diese Prüfpflichten sind kein optionaler Service, sondern gesetzliche Auflagen, deren Verletzung unsere Lizenz kosten würde.

Wir haben dafür interne Prozesse etabliert, die seit unserer Gründung 2023 kontinuierlich angepasst werden. Ein benannter Compliance-Verantwortlicher überwacht die Einhaltung, schult unser Team regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Für Sie als Spieler ist das eine Zusicherung: Bei uns werden keine anonymen Konten geführt und keine unerklärten Geldströme akzeptiert.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns an feste Auslöser gebunden. Unmittelbar bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Ihren Namen und Ihr Geburtsdatum gegen Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn ohne bestätigte Identität zahlt niemand Geld von unserem Konto aus. Zusätzlich können weitere Prüfungen ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen erreichen oder ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben, Abgleich mit Sperr- und Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Laufender Betrieb: verdachtsunabhängige Prüfungen bei erhöhten Einzahlungssummen oder auffälligem Verhalten

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Verifizierung fragen wir drei Dokumententypen an. Jedes Dokument muss vollständig lesbar, aktuell und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, vorne und hinten
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Kontoauszug für SEPA und Trustly oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil unter Verifizierung. Der komplette Vorgang dauert in der Regel weniger als 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. So gehen wir vor:

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen die Kategorie des Dokuments.
• Schritt 2: Sie laden die Dateien als Foto oder Scan hoch, gern als JPG, PNG oder PDF.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei kleinen Unstimmigkeiten sagen wir Ihnen genau, welches Dokument wir erneut brauchen.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweiskopien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einer Zugriffsbeschränkten Umgebung. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Dokumente einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben keine Verifizierungsunterlagen an Dritte weiter, es sei denn, wir sind rechtlich dazu verpflichtet.

Warum wir Geldquellen anfragen

Nachweis bei erhöhten Beträgen

Bei Einzahlungssummen, die unser festgelegtes Risikoprofil überschreiten, oder bei auffälligen Mustern, etwa vielen Einzahlungen ohne nennenswerte Spielaktivität, fordern wir einen Nachweis der Geldquelle an. Akzeptiert werden Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermietung, Erbschaft oder den Verkauf von Vermögenswerten. Die Anfrage richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sondern ist eine gesetzliche Prüfpflicht, die wir bei jedem Spieler gleich anwenden.

Die Dokumente für die Geldquelle prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identität. Ist die Herkunft plausibel dokumentiert, speichern wir den Nachweis zu Ihrer Akte und stellen keine weiteren Fragen, solange sich Ihr Transaktionsverhalten nicht wesentlich ändert.

Transaktionsprüfung und Auszahlungslimits

Automatische und manuelle Kontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatische Kontrollen. Wir prüfen Betragshöhe, Frequenz, verwendetes Zahlungsmittel und Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten. Auffällige Konstellationen, etwa Einzahlungen über viele verschiedene Zahlungsmittel oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität, werden von unserem Compliance-Team manuell gesichtet.

• Gleiche-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen bevorzugt über dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, soweit technisch möglich.
• Mindestbetrag: 20 EUR pro Einzahlung und pro Auszahlung.
• Auszahlungslimit: maximal 5000 EUR pro Tag und 10000 EUR pro Woche.
• Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden bei E-Wallets und Krypto, 1 bis 3 Werktage bei Banküberweisung.
• Gebühren: wir erheben keine Auszahlungsgebühren.

Warum die Gleiche-Methode-Regel gilt

Diese Regel verhindert, dass Geld über einen Weg eingeht und über einen anderen Weg an eine dritte Person ausgezahlt wird. Haben Sie mit mehreren Zahlungsmitteln eingezahlt, gewichten wir die Auszahlung nach dem Verhältnis Ihrer Einzahlungen. Steht ein Zahlungsweg nicht mehr zur Verfügung, etwa eine abgelaufene Karte, stimmen wir eine Alternative mit Ihnen ab.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufenweise Maßnahmen

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, greifen wir abgestuft ein. Zunächst erhalten Sie Erinnerungen per E-Mail mit klarer Frist. Reichen Sie die Unterlagen weiterhin nicht ein, sperren wir Auszahlungen, denn ohne bestätigte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen. Bleibt die Verifizierung dauerhaft aus oder ergeben sich Widersprüche, etwa ein Dokument auf einen anderen Namen, sperren wir das Konto vollständig und leiten die Angelegenheit an unseren Compliance-Verantwortlichen weiter.

Wichtig: Ihr eingezahltes Guthaben verfällt in einem solchen Fall nicht automatisch. Nach Klärung des Sachverhalts zahlen wir eindeutig Ihnen zustehendes Restguthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Person aus. Liegen Hinweise auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche vor, sind wir hingegen gesetzlich verpflichtet, die Auszahlung zu stoppen und die Behörden zu informieren.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Antigeldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets, denn Behörden können innerhalb dieses Zeitraums Einsicht verlangen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längere gesetzliche oder steuerliche Aufbewahrungspflicht greift.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten zu erhalten. Wenden Sie sich dafür an [email protected], unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar und leitet Ihr Anliegen direkt an die zuständige Stelle weiter.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige KYC-Prüfung führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Angaben automatisch, und bei erhöhten Einzahlungsbeträgen kann eine Prüfung auch früher ausgelöst werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen bearbeiten wir Ihre Verifizierung innerhalb von 48 Stunden. Fehlt ein Dokument oder ist ein Foto unleserlich, informieren wir Sie per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung.

Warum wird meine Auszahlung über dieselbe Methode wie meine Einzahlung ausgezahlt?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie verhindert, dass Geld über einen Weg eingeht und über einen anderen Weg an unbeteiligte Dritte fließt. Bei mehreren Einzahlungsmethoden gewichten wir die Auszahlung nach dem Verhältnis Ihrer Einzahlungen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Zunächst erhalten Sie Erinnerungen mit Frist. Danach sperren wir Auszahlungen, da wir ohne bestätigte Identität keine Zahlungen vornehmen dürfen. Bleibt die Verifizierung aus, sperren wir das Konto; eindeutig Ihnen zustehendes Guthaben zahlen wir nach Klärung aus.

Wann fragt TeddySlot eine Geldquelle an?

Wenn Ihre Einzahlungssummen unser Risikoprofil überschreiten oder Ihr Transaktionsmuster auffällig ist, fordern wir einen Nachweis der Geldquelle an, etwa eine Gehaltsabrechnung oder einen Kontoauszug. Das ist eine gesetzliche Prüfpflicht, die wir bei allen Spielern gleich anwenden.